Naše služby
Pojďte si být upřímní. Sociální zabezpečení vypadá jako návod k sestavení skandinávského nábytku — spletitý, nudný a nikdo moc neví, kde je která část. My vám v tom ale pomůžeme. Už 23 let pomáháme lidem nad padesát pochopit, co se jim bude dít s penězi. Bez zbytečné teorie. Bez předstírání. Jen jasné odpovědi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Nahlédneme vám do karet. Projdeme co máte, na co máte nárok, kde děláte chyby. Některé lidi zjistíme, že mohli začít čerpat o tři roky dřív. Jiným naopak řekneme, že ještě počkat se vyplatí. Bez oplacení se do toho nikdo nedostane.
- Analýza příspěvků a doby pojištění
- Výpočet všech variant čerpání
- Srovnání s průměrem v Česku
- Psaný report do 10 stran
Služba 1
Když máte důchod a ještě pracujete, nebo když chcete vydělávat stranou. Nebo když vás zajímá, jestli tou volbou nesloupnete sami sobě peníze. To všechno se dá doladit. Některé věci vám finanční úrad podpořit vůbec nemusí, pokud si je správně nastavíte.
- Kombinace důchodu s příjmy ze zaměstnání
- Strategie pro samostatně činné osoby
- Zmapování všech slev a bonusů
- Ročný monitoring a aktualizace
Služba 3
Nepříjemné téma, ale nutné. Co se stane s vaším partnerem, když vás nebudete? Existují pidiování věci, které si zapomenout nechat vyřešit. Občas to znamená o pár tisíc víc ročně pro vdovu. Občas to znamená spoustu papírů. Známe obojí.
- Nárok na vdovský a vdovčin důchod
- Optimalizace dla sňatky a rozvodů
- Důchody na děti — kdo se na ně podílí
- Právní listy a podklady pro pozůstalé
Služba 2
Chcete pryč dřív? V padesáti? V pětapadesáti? To jde, ale musíte vědět, na co sáhnete. Kolik ročně, jak se bude odvádět, jaký to má dopad na později. Není to jenom o penězích — je to taky o tom, přežít to bez stresu.
- Přepočet důchodu na jednotlivé věkové varianty
- Finanční model na 30 let dopředu
- Srážky a penalizace — co je a není
- Kontrola měsíčního cash flow
Služba 1
Máte pení vedle důchodu. Chcete, aby vám to nebylo jenom schované v matracích. Pomůžeme vám to rozdat tak, aby vám rostlo a nemuseli jste koukat, jak se cena bytů zvedá všude kolem. Bez galavantních slibů zisku.
- Porfolioová diversifikace podle věku
- ETF a dluhopisy pro konzervativce
- Modelování scénářů na 10-20 let
- Čtvrtletní monitoring a reporting
Služba 3
Vdovství, rozvod, změna zaměstnání, dědictví. Tahle věcíčka se stávají. A najednou si uvědomíte, že váš plán byl postavený na tom, že vdova zůstane vdovou. Voláte nám. Dvě hodiny si s vámi pomluvíme a zase víte, kudy kam.
- Urgentní konzultace do 24 hodin
- Přehodnocení celého plánu
- Komunikace s úřady za vás
- Psaný souhrn nových opatření
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás